La clasificación CNBC FA 100 reconoce a las empresas de asesoría que ayudan a los clientes a navegar por objetivos financieros competitivos.

Álvaro González | Momento | Imágenes falsas

Ya sea la volatilidad del mercado de valores, los recortes de las tasas de interés de la Reserva Federal o los cambios propuestos en la ley tributaria, nos dedicamos a desglosar las noticias para ayudar a los inversionistas a tomar decisiones monetarias inteligentes.

Pero el equipo de finanzas personales de CNBC también reconoce el valor de la planificación financiera, independientemente de la etapa de su vida, su nivel de ingresos o su riqueza.

La educación es la fuerza impulsora detrás de la lista CNBC FA 100, ahora en su sexto año, que clasifica a las principales firmas de asesoría financiera del país.

Más de FA 100:

Aquí hay un vistazo a una mayor cobertura de la lista FA 100 de CNBC de las principales firmas de asesoría financiera para 2024:

FA 100 de CNBC utiliza una metodología patentada creada en asociación con el proveedor de datos AccuPoint Solutions.

Este año, el proceso comenzó con presentaciones ante la SEC de 40.896 empresas de asesoría de inversiones registradas antes de reducir la lista. Puedes ver la metodología completa aquí.

Estos asesores mejor clasificados tienen un promedio de 35 años en el negocio y administran colectivamente más de $375 mil millones. Pero el ranking considera más que la experiencia y los activos bajo gestión.

El FA 100 presenta empresas que apoyan la toma de decisiones más allá de la cartera de inversiones al sopesar las ofertas de servicios, las especialidades y otros factores. También observamos el número de planificadores financieros certificados de las empresas, que se considera ampliamente como la designación profesional más importante de la industria.

Los beneficios de la planificación financiera

Tienes un socio en la toma de decisiones.

Pablo Brahim

Presidente electo de la Asociación de Planificación Financiera

A menudo, los inversores buscan un asesor en los cinco años anteriores y posteriores a la jubilación, según el Estudio de gastos y ahorros para la jubilación de 2023 de T. Rowe Price.

Pero la planificación financiera puede tener “un impacto extraordinario” a lo largo de la vida, ya que los clientes sopesan objetivos opuestos, dijo el planificador financiero certificado Paul Brahim, director general de Wealth Enhancement en Pittsburgh, Pensilvania.

“Tienes un socio en la toma de decisiones”, dijo Brahim, quien también es presidente electo de la Asociación de Planificación Financiera.

10 preguntas para hacerle a su próximo planificador financiero

Existe una amplia gama de asesoramiento financiero disponible, independientemente de sus ingresos o activos totales. El costo y el alcance de los servicios varían según el asesor y la empresa.

En última instancia, puede considerar varios candidatos antes de elegir el planificador financiero adecuado para satisfacer las necesidades de su familia. La Junta de la CFP sugiere hacer a los posibles asesores estas 10 preguntas:

¿Cuáles son sus calificaciones y credenciales?
¿Qué servicios ofrece?
¿Tendrás un deber fiduciario conmigo?
¿Cuál es su enfoque de la planificación financiera?
¿Con qué tipo de clientes trabaja habitualmente?
¿Serás el único asesor que trabajará conmigo?
¿Cómo pagaré por sus servicios?
¿Cuanto sueles cobrar?
¿Pueden otros beneficiarse del consejo financiero que me brinda?
¿Alguna vez ha sido disciplinado públicamente por acciones ilegales o poco éticas en su carrera?

Puede verificar el registro de un asesor buscando su nombre en BrokerCheck y en la SEC, y verificar la certificación CFP con la Junta de CFB.

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